Il private banking è un settore che nel corso del tempo ha adottato un approccio ampio ai bisogni della clientela fino a sentire l’esigenza di cambiare pelle e lessico e adottare il temine wealth management. Oggi le spinte al cambiamento provengono dal processo di digitalizzazione e dalle regole del gioco europee che promuovono la trasparenza sul fronte degli investimenti sostenibili. Per ragioni diverse, entrambe queste forze vanno nella direzione di favorire un approccio al cliente orientato al lungo termine. Questo approccio è intrinseco all’attività di pianificazione finanziaria, capace di creare valore sia sul fronte degli investimenti finanziari, anche alternativi, sia sul fronte più allargato della pianificazione patrimoniale.

Paola Musile Tanzi, direttore dell’Area Intermediazione finanziaria e Assicurazioni di SDA Bocconi School of Management, è professore ordinario di Economia degli intermediari finanziari presso l’Università degli Studi di Perugia. Nell’ambito dell’Area Intermediazione finanziaria e Assicurazioni di SDA Bocconi School of Management gestisce progetti di executive education e di ricerca per primarie imprese internazionali e nazionali. È membro del Comitato Scientifico della European Financial Planning Association (EFPA Europe e EFPA Italia) e del Consiglio di Amministrazione del Gruppo ITAS Assicurazioni, oltre che del comitato editoriale della rivista Economia & Management. È autrice di numerosi articoli e volumi tra cui per Egea il Manuale del Private Banker.